近年來監管部門不斷推進反洗錢由“規則為本”向“風險為本”轉型，對金融機構的反洗錢監管日趨嚴厲，反洗錢行政處罰屢屢發生。而隨著數字信息技術的發展，洗錢作案團伙化、專業化、多樣化趨勢明顯，非法資金的流轉更加快速和隱蔽，同時金融機構的線上業務、智能業務快速發展，上述都對金融機構的洗錢風險管理能力提出了更高要求。
1.未開展反洗錢數據治理工作，數據質量不高，重復補錄工作量大；
2.可疑交易監測僅限于單一客戶或賬戶資金交易，未實現對洗錢團伙及洗錢全鏈條穿透性分析；
3.缺乏有效數據分析工具，人工匯總分析數據工作量大；
4.洗錢風險評估采用線下填表匯總方式，評估工作效率低下；
5.模型管理沒有完善的流程，自主建模能力較弱；
6.反洗錢相關系統分散建設，缺乏信息整合與信息共享。
上述問題嚴重影響金融機構洗錢風險管理質量和效率，并大大增加了反洗錢工作成本。
結合我司在金融市場十多年監管政策理解和實踐經驗，為順應反洗錢監管趨勢，幫助金融機構推進“風險為本”的反洗錢管理機制，提升其洗錢風險管理能力，我司即將全新推出RIKING反洗錢系統3.0——新一代反洗錢風險管控平臺（以下簡稱平臺）。該平臺集成反洗錢各應用功能模塊，能滿足金融機構反洗錢全面風險管理要求，實現事前客戶盡職調查、事中交易名單篩查、事后交易監測報告以及風險評估、監督檢查的全流程洗錢風險管理功能，提高金融機構反洗錢風險管理工作質量和效率，降低反洗錢工作成本。
1. 交易監測
案例化交易管理模式、多客戶可疑交易監控、全方位客戶洗錢風險畫像、多維度可視化可疑交易統計分析等功能，為用戶交易監測業務處理帶來便捷直觀的操作體驗。
2. 名單檢索
強大的名單分類管理功能，支持眾多場景的黑名單檢索算法，多樣化的檢索方式，并提供完備的名單誤中率控制解決方案，滿足用戶多元化檢索需求以及高效的名單處理要求。
3. 風險評估
高效的線上處理審批流程、完備的風險指標庫、靈活的評估模板配置功能幫助用戶輕松完成客戶風險評估、產品業務風險評估以及機構風險評估工作。客戶盡職調查功能通過交互為其他反洗錢功能模塊提供支持。
4. 模型實驗室及引擎
模型實驗室功能實現模型配置、調試、投產、評估、退出的全生命周期管理，便捷的在線模型調試、可視化的模型評估分析功能輔助用戶完成模型調試和評估工作。風險決策引擎可通過配置建立多維度風控規則，滿足各類業務場景的風險管控要求。
5. 數據治理
數據治理模塊建立反洗錢數據標準，具有完備的數據校驗規則，可視化的數據質量管理功能以及多樣化脫敏處理方式。
6. 數據分析
支持不同來源數據導入，數據格式內容編輯，靈活配置數據分析模板，滿足不同的反洗錢數據統計分析需求。
7. 報表管理
嚴格的數據校驗功能確保非現場檢查報表及其他監管報表數據的完整性和準確性；完備的內部管理報表通過多維度全方位可視化展示風險數據暴露風險狀態。
8. 信息溝通
建立反洗錢信息交換專用渠道，滿足反洗錢文件通知、各部門協查任務以及報告等信息交換的保密要求。
完備的風險管理功能
智能的數據分析功能
強大靈活的自定義功能
模塊功能全維度的交互
直觀易懂的可視化視圖
全面提升用戶操作體驗
如今，RIKING已經為國內外數百家金融機構提供成熟可靠的監管合規解決方案。未來，RIKING將致力于為更多合作伙伴共同推進監管科技數字化發展，提升金融服務質量。如您有反洗錢業務方面的需求，可直接來電了解更多詳情，我們將根據您的需求，提供政策咨詢、業務交流、系統開發、系統驗收測試、技術支持等服務。
聯系電話：400-921-0806
